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中银香港业绩表现好坏参半
时间: 2013-03-28 编辑:百利来注册香港公司摩根士丹利表示，中银香港去年下半年盈利97亿，较该行预期高6%，主要受惠於特殊收益。核心拨备前营业利润，较该行预期高2%。净利息收入较差，但费用收入及成本表现较佳。但由於拨备回升，税前溢利较该行预期差。
下半年净息差较上半年跌8个基点，该行预期跌5个基点。该行指，债券收益率是令净息差受压的因素。资金流入本港，令银行将资金放於短期债券，压低收益率。该行料由於资金成本下降，净息差将重回稳定。预计贷款增长(按揭除外)将回复，有利於净息差。
中银香港去年下半年不良贷款增近两倍，主要来自两笔贷款，包括香港的航运贷款，及内地太阳能光伏产业的贷款，令拨备显着增加。
虽然核心收入放慢，但中银香港核心成本收入比下半年稳定在35%-36%。该行预计，与市场挂钩的产品今年将对费用收入有明显帮助。中银香港资产负债表强健，盈利能力良好，及贷款增长前景强劲，评级增持，目标价31.1元。
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